涂卡小说

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第7章

证券行业交易量巨大，交易速度极快，可以在多个司法辖区之间发出、接收或中转，并且经纪公司可作为受托人持有证券账户，允许隐匿实际受益人的身份。这些特点使得证券行业特别容易成为秘密洗钱的途径。

台下有人举手：“我不太清楚具体有哪些操作，毕竟谁也没洗过钱，可以举一些例子吗？”

叶知理点点头：“我可以提供一些可疑标志，在遇到这些情况时请务必警觉。比方说证券账户用于支付或向外电汇，但证券交易活动极少甚至没有。再比方说一方以高价购进，但亏血本出售给另外一方，这可能是将价值转移至另一方的信号。还有，同家证券公司的两个或多个不相关账户突然同时就一项非流动或低价证券进行交易。

“我建议大家多关注异常行为，如果你的客户突然变现所有资产，将财富从某一司法辖区转移，或交易出现持续性损失，或客户的交易模式不符合常理，或单只股票日成交额远远偏离正常水平，这些都是危险信号，应当引起充分的警觉。”

底下的讨论声渐渐增大，不时有人举手发问。

一个年轻的小伙子开口：“道理我们不是不懂，但管理层经常向一线员工施压，要开发更多的客户，争取更多的资产。因为客户账户中的资金越多，公司获得的佣金越多，有些客户甚至承诺高额佣金或固定佣金。我们明白其中蕴含的风险，但这个行业竞争激烈，在佣金驱动的大环境下，很多事情我们无法拒绝。”

叶知理点点头：“这是一个非常好的问题，也反映出零售证券经销商非常脆弱的一环。稍后我会和审计部门、负责客户尽职调查的部门进行沟通……”

结束漫长而复杂的培训，从会场出来，外面的天空早已漆黑一片。

周围的高楼大厦透出不甚清晰的灯光，星星点点，飘摇在寒风中，仿佛微弱的烛火。

细密如棉的雨丝已经停了，然而温度再次下降，加上愈刮愈猛的北风，简直如坠冰窟。短短几分钟的功夫，叶知理的手脚再次失去知觉。

唉，这座城市真的没有秋天。

还有许多想在秋天做的事情呢。

从酷热的夏季就开始盼着降温，可以享受凉爽而悠闲的初秋，吃糯米饭，赏枫叶，去山间小路上行走，感受枯叶在脚下碎裂的细微声响。

什么都还没来得及做，几场雨的功夫，瞬间快进到深秋，马上就要入冬了。

叶知理紧了紧身上的羊绒大衣，望着空荡荡的街道，掏出手机搜索距离最近的公交车站。

“叶先生。”背后冷不丁传来一个人声。

叶知理感到奇怪地转过头，看清来者何人，不由吃惊：“你怎么还在这里？我以为你送我过来后就回去了。”